Docsumo – AI tài liệu và quản lý hồ sơ

Docsumo được Rushabh Sheth và Bikram Dahal thành lập năm 2019 sau thời gian xây dựng API thu thập dữ liệu tài liệu cho khách hàng kế toán. Công ty có trụ sở tại New York, đội ngũ ở Mỹ, Ấn Độ và Nepal, và nền tảng được vận hành bởi Docsumo Pte. Ltd. tại Singapore. Khách hàng là bên cho vay, công ty xử lý nợ, bảo hiểm, y tế và bộ phận công nợ phải trả vốn mất hàng giờ đọc và kiểm tra tài liệu.

Tác tử AI nhận tài liệu qua email, tải lên hoặc API, phân loại và tách tài liệu, trích xuất trường và bảng kèm điểm tin cậy, rồi kiểm tra chéo dữ liệu giữa các tài liệu trong một hồ sơ. Chỉ các ngoại lệ không đạt kiểm tra mới vào một hàng đợi rà soát chung kèm lý do, và Copilot giải thích vì sao kiểm tra thất bại. Quy trình có thể mô tả bằng tiếng Anh thông thường, thử nghiệm ở môi trường riêng và xuất bản không cần lập trình viên. Mô hình huấn luyện sẵn bao gồm sao kê ngân hàng, phiếu lương, biểu mẫu thuế, biểu mẫu bảo hiểm ACORD, hồ sơ y tế, hóa đơn và đơn đặt hàng.

• Phân loại và tách tài liệu: tách tệp tải lên gồm nhiều tài liệu thành từng loại.
• Trích xuất trường và bảng: lấy giá trị kèm điểm tin cậy cho từng trường.
• Quản lý hồ sơ: kiểm tra chéo dữ liệu giữa các tài liệu liên quan trong một màn hình hồ sơ.
• Hàng đợi ngoại lệ: chỉ chuyển kiểm tra thất bại cho nhân viên, kèm lý do và nhật ký kiểm toán.
• Quy trình bằng ngôn ngữ tự nhiên: dựng, thử và xuất bản tự động hóa không cần lập trình viên.
• Đầu vào và đầu ra: nhận qua email, tải lên hoặc REST API, trả JSON qua webhook, kết nối Salesforce.

Công ty tài chính tiêu dùng Việt Nam có thể đối chiếu phiếu lương và sao kê ngân hàng với hồ sơ vay. Công ty bảo hiểm có thể trích xuất và kiểm tra chéo bộ hồ sơ bồi thường và giấy chứng nhận bảo hiểm. Bộ phận công nợ phải trả của nhà phân phối có thể tự động đối chiếu hóa đơn với đơn đặt hàng.

Website nêu độ chính xác 99% ở cấp trường dữ liệu khi vận hành thực tế, hơn 95% tài liệu được AI phê duyệt, và thời gian xử lý dưới 5 phút mỗi tài liệu thay vì hơn 2 giờ. Kiểm tra chéo giữa tài liệu được ghi nhận giảm 64% gian lận. ClearOne Advantage xử lý 170.000 tài liệu trong chín tháng với thời gian xử lý giảm 96,67%, còn Arbor tiết kiệm hơn 3.000 giờ công mỗi tháng.

Bên cho vay và bảo hiểm đang chuyển từ trích xuất từng tài liệu sang kiểm tra cả bộ hồ sơ, bảo đảm dữ liệu thu nhập, danh tính và ngân hàng khớp nhau trước khi ra quyết định. Vị trí lưu trữ dữ liệu là yếu tố quan trọng với khách hàng châu Á, và Docsumo cho phép lưu trữ tại Singapore và Ấn Độ bên cạnh Mỹ, EU, Anh và Úc.

Docsumo thành lập năm 2019, trụ sở tại New York, văn phòng ở Mỹ, Ấn Độ và Nepal; chính sách bảo mật ghi Docsumo Pte. Ltd. (Singapore) là đơn vị vận hành. Nhà đầu tư gồm Common Ocean, Fifth Wall, Better Capital và Barclays Accelerator do Techstars vận hành, với vòng hạt giống 3,5 triệu USD năm 2022. Công ty đạt SOC 2 Type 2, ISO 27001, tuân thủ HIPAA và GDPR.