Silent Eight

Silent Eight là công ty phần mềm AI ra quyết định cho lĩnh vực financial crime compliance, đặt trụ sở tại Singapore và khởi nghiệp tại đây năm 2015 qua vườn ươm JFDI.Asia. Giải pháp thay thế công đoạn xử lý thủ công các cảnh báo trong sanctions và name screening, AML transaction monitoring và customer due diligence, nhắm vào khối lượng false positive rất lớn mà khâu screening tạo ra tại các ngân hàng quốc tế.

Nền tảng Iris, bản thứ bảy ra mắt năm 2025, vận hành các AI agent bị ràng buộc bởi chính sách: đọc cảnh báo, thu thập bằng chứng, áp đúng policy của ngân hàng và sinh bản diễn giải có thể kiểm toán cho từng quyết định. Các agent phủ customer screening, payment screening, transaction monitoring, adverse media, trade surveillance và CDD chuyên sâu, kèm Case Manager và Risk Data Manager. Standard Chartered là ngân hàng lớn đầu tiên triển khai cho sanctions compliance năm 2018; HSBC trở thành khách hàng năm 2021 và HSBC Ventures tham gia vòng Series B 40 triệu USD năm 2022. Sau đó là First Abu Dhabi Bank, Emirates NBD, Mashreq và Abu Dhabi Islamic Bank.

1. AI agent Iris 7: agent bị ràng buộc policy, đóng cảnh báo kèm diễn giải có thể kiểm toán thay vì chỉ một điểm số.

2. Phạm vi screening: agent riêng cho customer screening và payment screening với sanctions, PEP và watchlist.

3. Transaction monitoring: agent phân loại và kết luận cảnh báo giám sát AML.

4. Adverse media và CDD: agent đánh giá tin tức tiêu cực và hồ sơ thẩm định phức tạp đa ngôn ngữ.

5. Case Manager và Risk Data Manager: quy trình điều tra và quản trị dữ liệu tham chiếu ngay trên nền tảng.

6. Khách hàng tier-one: Standard Chartered từ 2018, HSBC từ 2021, First Abu Dhabi Bank, Emirates NBD và Mashreq.