Tazama – nền tảng giám sát giao dịch mã nguồn mở

Tazama là nền tảng giám sát giao dịch thời gian thực mã nguồn mở dành cho tổ chức tài chính và hệ sinh thái thanh toán, nhằm phát hiện gian lận và các kiểu rửa tiền mà không phát sinh phí bản quyền độc quyền. Trang web nêu Gates Foundation và Linux Foundation trong số các đối tác.

Bộ máy đánh giá từng giao dịch theo các quy tắc cấu hình được, kết hợp thành các kiểu hành vi (typology) với ngưỡng, và có thể chặn giao dịch rủi ro cao hoặc chuyển cảnh báo sang điều tra. Phiên bản 4.0.0 bổ sung Connection Studio và DEMS để ánh xạ định dạng thông điệp, Rule Studio để tạo quy tắc ít code, AI gợi ý quy tắc và giảm cảnh báo giả, quản lý hồ sơ và phân tích trên JupyterLab.

• Bộ máy phát hiện thời gian thực: các quy tắc kết hợp thành typology với ngưỡng cấu hình được.
• Connection Studio và DEMS: tiếp nhận và ánh xạ nhiều định dạng thông điệp.
• Rule Studio: xây dựng và chỉnh sửa quy tắc qua giao diện ít code.
• Hỗ trợ AI: gợi ý quy tắc, hiệu chỉnh tham số và ưu tiên cảnh báo để giảm cảnh báo giả.
• Quản lý hồ sơ: điều tra trọn vòng các giao dịch bị gắn cờ.
• Phân tích: báo cáo trên JupyterLab cùng khả năng kiểm toán đầy đủ.

• Ngân hàng thương mại nhỏ hoặc quỹ tín dụng chạy quy tắc gian lận và AML thời gian thực trên cổng thanh toán.
• Ví điện tử hoặc trung gian thanh toán sàng lọc chuyển khoản và gắn cờ mẫu tài khoản trung gian rửa tiền.
• Công ty fintech tự xây lớp giám sát trên mã nguồn mở để tránh phụ thuộc nhà cung cấp.

• Phần mềm mã nguồn mở miễn phí giúp giảm chi phí đầu tư cho ngân hàng và đơn vị thanh toán.
• Đánh giá thời gian thực cho phép chặn giao dịch rủi ro trước khi hoàn tất.
• Tạo quy tắc ít code giúp đội tuân thủ thay đổi logic phát hiện mà không cần viết lại mã.
• Khả năng kiểm toán đầy đủ hỗ trợ việc rà soát của cơ quan quản lý.

Thanh toán tức thời và lừa đảo đang buộc cơ quan quản lý và ngân hàng phải giám sát giao dịch trước khi quyết toán thay vì sau đó. Tại Việt Nam, Thông tư 27/2025 của Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ngân hàng tăng cường giám sát AML tự động, và các lựa chọn mã nguồn mở phù hợp với tổ chức nhỏ và trung gian thanh toán có ngân sách hạn chế.

Dự án do Linux Foundation Charities lưu trữ với sự hỗ trợ của Gates Foundation (ra mắt tháng 2/2024 theo thông tin của Linux Foundation). Trang web có logo đối tác như Mojaloop, Sybrin và WiredIn. Tên giấy phép không được nêu trên trang.