API hạ tầng đầu tư Upvest

Upvest là nhà cung cấp hạ tầng đầu tư có trụ sở tại Berlin, thành lập năm 2017, có trung tâm tại London và Tallinn. Công ty giúp fintech, ngân hàng, công ty môi giới và quản lý tài sản cung cấp dịch vụ đầu tư cho khách hàng mà không phải tự xây môi giới, thanh toán và lưu ký.

Investment API gồm môi giới, thanh toán và lưu ký, kèm tùy chọn thuê ngoài middle và back office, giấy phép và mô hình vận hành. Khách hàng có thể cung cấp đầu tư cổ phiếu lẻ, danh mục đa tài sản và kế hoạch tiết kiệm trên hơn 100.000 sản phẩm gồm cổ phiếu, ETF, quỹ, trái phiếu. Upvest nêu tự động hóa hơn 99% quy trình middle và back office, chịu giám sát của BaFin và FCA. Khách hàng nêu tên gồm Revolut, N26, Openbank, DKB, Zopa, Plum.

• Investment API: môi giới, thanh toán và lưu ký qua một lần tích hợp.
• Đầu tư cổ phiếu lẻ: cổ phiếu lẻ, danh mục đa tài sản, kế hoạch tiết kiệm tự động.
• Phạm vi sản phẩm: hơn 100.000 sản phẩm gồm cổ phiếu, ETF, quỹ, ELTIF, trái phiếu.
• Vận hành: middle và back office thuê ngoài, tự động hóa trên 99%.
• Giấy phép và mô hình vận hành: pháp nhân được cấp phép tại Đức và Anh mà khách hàng có thể dùng.
• Tài khoản đặc thù địa phương: UK GIA, ISA, SIPP và Altersvorsorgedepot của Đức.

Ngân hàng hoặc ví điện tử Việt Nam tham khảo kiến trúc cho sản phẩm đầu tư nhúng như quỹ lẻ và kế hoạch tiết kiệm. Fintech khu vực mở rộng sang đầu tư tại châu Âu hoặc Anh. Công ty bảo hiểm cung cấp sản phẩm liên kết đầu tư.

Ra mắt tính năng đầu tư qua một API thay vì tự xây môi giới và lưu ký. Vận hành và giấy phép thuê ngoài giúp giảm công sức xây dựng tuân thủ. Theo nhà cung cấp, tự động hóa hơn 99% quy trình middle và back office. Case study: Zopa ra mắt UK ISA trong chưa đầy sáu tháng.

Ngân hàng và fintech ngày càng nhúng đầu tư vào ứng dụng và dựa vào nhà cung cấp hạ tầng cho môi giới và lưu ký. Mô hình này cũng phù hợp với ngân hàng số, ví điện tử và công ty chứng khoán Đông Nam Á muốn thêm đầu tư mà không phải tự xây hệ thống có giấy phép.

Thành lập năm 2017 bởi Martin Kassing, trụ sở tại Berlin. Công bố vòng Series C 100 triệu euro tháng 2024-12. Được BaFin và FCA cấp phép, đạt ISO/IEC 27001:2022. Đối tác gần đây năm 2026 gồm Plum, Satispay, Qonto, Flinket và Quirin Privatbank.