Xác minh người nhận thanh toán IPID

IPID do iPiD Pte. Ltd. vận hành, cung cấp dịch vụ xác minh người nhận thanh toán (Know Your Payee) cho ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, nền tảng và doanh nghiệp. Giải pháp xử lý tình trạng thanh toán thất bại, chuyển nhầm và gian lận bằng cách xác nhận người nhận trước khi tiền được chuyển đi.

Sản phẩm gồm xác minh người nhận, điểm tin cậy (Trust Score), dữ liệu tham chiếu ngân hàng, xác minh địa chỉ theo ISO 20022 và dịch vụ xác minh cho đại lý thanh toán. Việc kiểm tra gồm tài khoản có đang mở hay không và tên chủ tài khoản có khớp người nhận hay không, tại hơn 50 quốc gia theo thông báo gọi vốn.

• Xác minh người nhận: xác nhận trạng thái tài khoản và độ khớp tên trước khi thanh toán.
• Trust Score: chỉ số rủi ro cho tài khoản nhận.
• Dữ liệu tham chiếu ngân hàng: dữ liệu để bổ sung và kiểm tra thông tin thanh toán.
• Xác minh địa chỉ: kiểm tra địa chỉ có cấu trúc theo ISO 20022.
• Xác minh đại lý thanh toán: kiểm tra người nhận cho đại lý và đơn vị trung gian.
• Phạm vi quy định: FATF16, EU VoP, UK CoP và quy tắc rủi ro Nacha 2026 của Mỹ.

• Ngân hàng Việt Nam xác minh người thụ hưởng ở nước ngoài trước khi chuyển tiền đi.
• Sàn giao dịch và nền tảng chi hộ kiểm tra tài khoản người bán trước khi giải ngân.
• Doanh nghiệp kiểm tra thông tin ngân hàng nhà cung cấp để phòng gian lận thanh toán hóa đơn.

• Giảm thanh toán thất bại hoặc chuyển nhầm nhờ xác minh người nhận trước khi chuyển tiền.
• Hỗ trợ đánh giá rủi ro gian lận và các nghĩa vụ pháp lý như FATF 16.
• Bao phủ các cơ chế tuân thủ gồm EU Verification of Payee và UK Confirmation of Payee.
• Có chứng nhận ISO/IEC 27001, hiển thị trên website.

Thanh toán tức thời và xuyên biên giới làm tăng thiệt hại khi chuyển tiền nhầm hoặc cho đối tượng gian lận, và cơ quan quản lý tại EU, Anh và Mỹ đang ban hành quy tắc xác minh người nhận. Ngân hàng và fintech Đông Nam Á có hành lang quốc tế chịu áp lực tương tự khi các hệ thống thời gian thực mở rộng.

Pháp nhân iPiD Pte. Ltd.; thông cáo ghi địa điểm New York và Singapore. Series A 16 triệu USD (tháng 9/2026) do Foundation Capital dẫn đầu cùng Citi, HSBC, QED Investors, Monk's Hill Ventures và Quona Capital. Có mặt trên Microsoft Azure Marketplace.