Nền tảng quản lý tài sản AI Vise

Vise là nền tảng quản lý tài sản ứng dụng AI kiêm công ty quản lý tài sản có trụ sở tại New York, thành lập năm 2016 theo bài ra mắt sản phẩm. Vise hướng tới các nhà tư vấn đầu tư đăng ký (RIA) muốn có danh mục cá nhân hóa, tối ưu thuế ở quy mô lớn mà không phải tự xây bộ phận giao dịch và quản lý danh mục.

Vise đóng vai trò nhà tư vấn phụ thuê ngoài: xây dựng, giao dịch và tái cân bằng danh mục khách hàng thông qua các đơn vị lưu ký của nhà tư vấn như Charles Schwab, Fidelity, BNY Mellon Pershing, Goldman Sachs Custody Solutions, Raymond James và Altruist. Chiến lược gồm direct indexing, long-short, chuỗi trái phiếu và mô hình home office hoặc bên thứ ba; website nêu 135.000 tài khoản và hơn 140 tỷ USD tài sản trên nền tảng.

• Direct indexing: danh mục cổ phiếu cá nhân hóa với thu hoạch lỗ thuế hằng ngày.
• Long Short: chiến lược 130/30 và tương tự trong tài khoản tối ưu thuế.
• Thu nhập cố định: chuỗi trái phiếu với mức tối thiểu 125.000 USD.
• Quản lý mô hình: mô hình home office và bên thứ ba với loại trừ theo công ty hoặc ngành.
• Portfolio Creator: onboarding có hướng dẫn qua tích hợp đơn vị lưu ký hoặc phân tích PDF bằng AI.
• Báo cáo khách hàng: báo cáo và so sánh danh mục hiện tại với danh mục mục tiêu.

Các công ty quản lý tài sản hoặc chứng khoán Việt Nam có thể dùng mô hình của Vise làm chuẩn tham chiếu khi thiết kế dịch vụ danh mục cá nhân hóa cho khách hàng khá giả. Đơn vị có khách hàng hoặc tài khoản lưu ký tại Mỹ có thể tiếp cận direct indexing qua một nhà tư vấn Mỹ.

Nhà tư vấn có thể cung cấp danh mục cá nhân hóa và thu hoạch lỗ thuế hằng ngày mà không cần xây bộ phận giao dịch. Tái cân bằng tự động và kiểm tra wash-sale giữa các tài khoản cùng mã số thuế giúp giảm khối lượng vận hành. Loại trừ tùy chỉnh và mô hình home office cho phép doanh nghiệp kiểm soát ở cấp công ty. Direct indexing không yêu cầu số dư tối thiểu.

Các nhà tư vấn trên thế giới đang chuyển từ danh mục mẫu sang tài khoản cá nhân hóa, tối ưu thuế và cần tự động hóa để vận hành ở quy mô lớn. Các đơn vị quản lý tài sản châu Á phục vụ khách hàng khá giả cũng có nhu cầu cá nhân hóa tương tự, dù Vise hiện chỉ hỗ trợ đơn vị lưu ký và quy định thuế của Mỹ.

Thành lập năm 2016, trụ sở New York. Vise AI Advisors, LLC là nhà tư vấn đầu tư đăng ký SEC. Đánh giá bảo mật bên thứ ba hằng năm bởi ProcessUnity. Đối tác gồm BlackRock, Dimensional Fund Advisors và Alpha Architect.