Nền tảng tuân thủ AML Flagright

Flagright là công ty phần mềm tuân thủ tội phạm tài chính đăng ký tại Berlin, Đức, do Baran Ozkan và Madhu Nadig sáng lập sau 18 tháng tự đánh giá các nhà cung cấp giám sát giao dịch khi còn vận hành doanh nghiệp. Công ty phục vụ công ty xử lý thanh toán, ngân hàng số, ngân hàng, quỹ tín dụng, công ty môi giới, sàn tiền mã hoá và dịch vụ chuyển tiền tại hơn 35 quốc gia.

Nền tảng dùng được dưới dạng bộ hợp nhất hoặc từng module: giám sát giao dịch thời gian thực với bộ quy tắc không cần code, mô phỏng và quy tắc chạy thử song song; chấm điểm rủi ro khách hàng động; sàng lọc trừng phạt, PEP và tin tức bất lợi với so khớp mờ tuỳ chỉnh; quản lý vụ việc kèm phân tích mạng lưới; và tự động lập báo cáo SAR, STR cho FinCEN cùng hơn 70 khu vực pháp lý dùng goAML. Tác tử AI Forensics biến quy trình nội bộ thành các bước sàng lọc, giám sát và kiểm soát chất lượng tự động.

• Giám sát giao dịch: Áp dụng quy tắc không cần code trong vài mili giây, có mô phỏng và chạy thử song song.
• Chấm điểm rủi ro động: Đánh giá lại rủi ro khách hàng liên tục khi hành vi thay đổi.
• Sàng lọc danh sách: Đối chiếu trừng phạt, PEP và tin tức bất lợi với so khớp mờ tuỳ chỉnh.
• Quản lý vụ việc: Hỗ trợ điều tra, kiểm soát chất lượng và phân tích mạng lưới trong một nơi.
• Báo cáo pháp lý: Tạo báo cáo SAR, STR cho FinCEN và hơn 70 khu vực pháp lý dùng goAML.
• AI Forensics: Chuyển quy trình vận hành chuẩn thành tác tử AI thực hiện tác vụ tuân thủ.

Trung gian thanh toán tại Việt Nam có thể giám sát giao dịch ví và người bán bằng quy tắc tuỳ chỉnh và lập báo cáo giao dịch đáng ngờ nhanh hơn. Công ty chuyển tiền có thể sàng lọc người gửi và người nhận theo danh sách trừng phạt theo thời gian thực. Sàn tài sản số hoặc công ty môi giới được cấp phép có thể chấm điểm rủi ro khách hàng động.

Flagright dẫn kết quả khách hàng với mức giảm 93% cảnh báo sai và tiết kiệm 81% chi phí vận hành; HitPay cắt giảm 50% thời gian điều tra và Banked giảm 60% cảnh báo sai. Trung bình khoảng 3 phút để xây một quy tắc, dữ liệu được lưu tại vùng lưu trữ do khách hàng chọn trong hơn 12 vùng sẵn có.

Tổ chức thanh toán, ví điện tử và sàn tiền mã hoá ở Đông Nam Á chịu yêu cầu AML ngày càng cao khi khung cấp phép siết chặt, trong khi nhiều đơn vị chưa có đội tuân thủ lớn. Báo cáo theo chuẩn goAML được nhiều đơn vị tình báo tài chính sử dụng, nên nền tảng tự động hoá giám sát và lập báo cáo giúp doanh nghiệp được cấp phép quy mô nhỏ theo kịp yêu cầu.

Pháp nhân Flagright Data Technologies GmbH, Torstraße 201, Berlin, đăng ký tại Toà án Charlottenburg (HRB 242205 B). Nhà đầu tư gồm Frontline Ventures. Đạt ISO 27001:2022 và SOC 2 Type II, tuân thủ GDPR, DORA và CCPA. Khách hàng gồm HitPay và Reap. Website không nêu năm thành lập.