Nền tảng xác minh danh tính và AML Shufti

Shufti là công ty xác minh danh tính và tuân thủ do Shahid Hanif và Victor Fredung thành lập năm 2017, có văn phòng tại London, Tigard (Hoa Kỳ), Helsingborg, Dubai, Singapore, Hồng Kông, Lahore và Limassol. Công ty giúp ngân hàng, fintech, sàn tiền mã hoá, công ty môi giới và các doanh nghiệp chịu quản lý khác tiếp nhận khách hàng cá nhân và doanh nghiệp từ xa mà vẫn đáp ứng KYC và AML.

Nền tảng bao gồm KYC với kiểm tra giấy tờ, khuôn mặt và người thật, địa chỉ, tuổi, chip NFC, định danh qua video và định danh điện tử không cần giấy tờ; KYB với tra cứu đăng ký doanh nghiệp, chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng và thẩm định; sàng lọc AML theo danh sách trừng phạt, PEP, người thân và cộng sự thân cận, tin tức bất lợi; giám sát giao dịch; cùng lớp chống gian lận gồm phát hiện deepfake, sinh trắc học hành vi và dấu vân tay thiết bị. Shufti phục vụ hơn 2.000 doanh nghiệp tại hơn 240 quốc gia và vùng lãnh thổ qua API, SDK và bảng quản trị.

• Xác minh danh tính: Kiểm tra giấy tờ, khuôn mặt, người thật, địa chỉ, tuổi và chip NFC.
• Video và định danh điện tử: Hỗ trợ phiên VideoIdent và kiểm tra định danh điện tử không cần giấy tờ.
• Xác minh doanh nghiệp: Tra cứu đăng ký doanh nghiệp, chủ sở hữu hưởng lợi và biểu mẫu thẩm định.
• Sàng lọc AML: Sàng lọc liên tục danh sách trừng phạt, PEP, người thân và tin tức bất lợi.
• Giám sát giao dịch: Gắn cờ hoạt động bất hợp pháp hoặc gian lận theo thời gian thực.
• Chống gian lận: Phát hiện deepfake bằng sinh trắc học hành vi và dấu vân tay thiết bị.

Sàn tài sản số được cấp phép tại Việt Nam có thể xác minh người dùng, sàng lọc theo danh sách trừng phạt và áp dụng travel rule. Công ty chứng khoán phục vụ nhà đầu tư nước ngoài có thể xác minh hộ chiếu và chủ sở hữu hưởng lợi từ xa. Nền tảng thanh toán B2B có thể chạy KYB cho người bán khắp Đông Nam Á.

Shufti công bố onboarding dưới một phút và giảm hơn 90% khâu kiểm tra giấy tờ thủ công, với trích dẫn khách hàng về tỷ lệ xác minh thành công 99%. Gói miễn phí 10 lượt mỗi tháng và giá từ 1,50 USD mỗi lượt giúp doanh nghiệp nhỏ bắt đầu nhanh. Một nhà cung cấp bao phủ KYC, KYB, AML và giám sát tại hơn 240 khu vực.

Gian lận danh tính đang tăng mạnh trong tiền mã hoá và dịch vụ tài chính trực tuyến, trong khi các quy định mới như Quy định AML của EU và quy tắc chuyển tiền (travel rule) cho tài sản số đang lan sang khung cấp phép tại châu Á. Doanh nghiệp phục vụ khách hàng xuyên biên giới ngày càng muốn một nhà cung cấp duy nhất cho KYC, KYB và AML ở nhiều quốc gia.

Thành lập năm 2017; London được liệt kê là văn phòng đầu tiên, cùng văn phòng tại Mỹ, Thụy Điển, UAE, Singapore, Hồng Kông, Pakistan và Síp. Công bố iBeta Level 3, ISO 27001:2022, SOC 2, PCI DSS, Cyber Essentials Plus và GDPR. Giải thưởng gồm Brit Fintech ID Innovator of the Year 2025 và Datos Insights Impact Awards 2026.