Notabene Transact – Tuân thủ Travel Rule và xác minh đối tác

Notabene, Inc. thành lập năm 2020 để đáp ứng Travel Rule của FATF đối với tài sản mã hóa, quy định yêu cầu sàn giao dịch, nhà cung cấp ví và tổ chức tài chính trao đổi thông tin người gửi, người nhận trong giao dịch tài sản mã hóa. Hiện công ty định vị là lớp tin cậy cho thanh toán tài sản số và stablecoin có quản lý, với mạng lưới hơn 2.300 tổ chức tại hơn 110 khu vực pháp lý.

Notabene Transact tự động hóa quyết định trước giao dịch: định danh và sàng lọc đối tác, thẩm định VASP, trao đổi dữ liệu Travel Rule qua nhiều giao thức và áp dụng quy tắc theo từng khu vực pháp lý trước khi tiền được chuyển. SafePII ký quỹ dữ liệu khách hàng đã mã hóa. Hệ thống còn có giao thức mở Transaction Authorization Protocol (TAP) và Notabene Flow cho thanh toán stablecoin B2B dạng kéo, đẩy và định kỳ.

• Định danh đối tác: Nhận diện và sàng lọc đối tác và ví tự quản trước khi chuyển tiền.
• Thẩm định VASP: Đánh giá rủi ro tự động dựa trên dữ liệu pháp nhân, giấy phép và Travel Rule của hơn 2.300 VASP.
• Trao đổi đa giao thức: Gửi và nhận dữ liệu Travel Rule bất kể đối tác dùng giao thức nào.
• Quy tắc theo khu vực: Cấu hình ngưỡng và pháp nhân theo từng khu vực pháp lý mà không cần lập trình.
• Mã hóa SafePII: Trao đổi dữ liệu khách hàng mã hóa đầu cuối có cơ chế ký quỹ.
• API và bảng điều khiển: Duyệt hoặc từ chối giao dịch, lưu dữ liệu và lập báo cáo qua giao diện hoặc API.

Sàn tài sản mã hóa được cấp phép tại Việt Nam có thể trao đổi dữ liệu Travel Rule với sàn và đơn vị lưu ký nước ngoài cho mỗi lệnh rút. Ngân hàng cung cấp lưu ký tài sản số có thể xác minh tổ chức thụ hưởng trước khi giải ngân. Công ty thanh toán có thể nhận hóa đơn bằng stablecoin từ người mua ở nước ngoài qua Notabene Flow.

Tổ chức đáp ứng nghĩa vụ Travel Rule ở nhiều khu vực pháp lý mà không phải tự xây tích hợp giao thức, và giai đoạn đầu có thể hoàn tất trong chưa đầy một tuần. Thẩm định đối tác dựa trên hồ sơ của hơn 2.300 VASP. Dữ liệu cá nhân được mã hóa, ký quỹ cùng kiểm soát SOC 2 Type II hỗ trợ đánh giá bảo vệ dữ liệu. Notabene công bố đã xử lý hơn 3.000 tỷ USD khối lượng giao dịch.

Việc thực thi Travel Rule đang lan rộng ở châu Á, châu Âu và châu Mỹ, và ngân hàng, nhà cung cấp thanh toán khi bổ sung quyết toán bằng stablecoin cần xác minh đối tác trước khi chuyển tiền. Khung thí điểm cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa tại Việt Nam sẽ đặt ra nghĩa vụ theo chuẩn FATF cho các doanh nghiệp được cấp phép trong nước.

Thành lập năm 2020; pháp nhân Notabene, Inc., thông cáo báo chí phát hành từ New York. Nhận vốn đầu tư chiến lược từ Ripple vào tháng 7/2026. Công bố hơn 280 khách hàng, đội ngũ 40 người và là thành viên các nhóm ngành như Travel Rule Protocol Working Group và Hiệp hội Tiền mã hóa và Blockchain Singapore. Fireblocks là đối tác được nêu tên.