Merkle Science Compass – Giám sát giao dịch tài sản mã hóa

Merkle Science là công ty phân tích blockchain và rủi ro tài sản mã hóa, có văn phòng tại Mỹ, London, Singapore và Bangalore. Công ty xây dựng công cụ phân tích dữ liệu trên chuỗi dùng AI để doanh nghiệp tài sản mã hóa, tổ chức tài chính và đơn vị điều tra phát hiện hoạt động bất hợp pháp, đáp ứng nghĩa vụ phòng chống rửa tiền, định danh khách hàng và chống tài trợ khủng bố, đồng thời xử lý các vụ tấn công và lừa đảo.

Compass là sản phẩm giám sát giao dịch và báo cáo rủi ro dựa trên hành vi. Hệ thống sàng lọc địa chỉ và giao dịch theo danh sách trừng phạt, chợ darknet, dịch vụ trộn tiền và cụm lừa đảo, kết hợp phân tích nguồn tiền với quy tắc hành vi để phát hiện ví đáng ngờ ngoài danh sách đen. Bộ phận tuân thủ cấu hình cảnh báo theo khu vực pháp lý và chính sách, theo dõi liên tục các địa chỉ đã tra cứu và xuất báo cáo hồ sơ kèm sơ đồ dòng tiền. Tracker bổ sung truy vết pháp chứng trên hơn 10.000 tài sản và 200 cầu nối.

• Sàng lọc hoạt động phi pháp: Giám sát địa chỉ bị trừng phạt, chợ darknet, dịch vụ trộn tiền và kẻ lừa đảo.
• Quy tắc theo hành vi: Kết hợp phân tích nguồn tiền với mô hình hành vi, vượt ra ngoài danh sách đen.
• Cảnh báo tùy chỉnh: Cảnh báo rủi ro được cấu hình theo khu vực pháp lý, loại hình kinh doanh và chính sách tuân thủ.
• Giám sát liên tục: Địa chỉ và giao dịch đã tra cứu được kiểm tra lại thay đổi rủi ro theo thời gian thực.
• Quản lý hồ sơ và báo cáo: Sơ đồ dòng tiền, ghi chú hồ sơ và nhật ký kiểm toán hỗ trợ báo cáo quản lý.
• Pháp chứng liên chuỗi: Tracker truy vết dòng tiền trên hơn 10.000 tài sản và 200 cầu nối.

Sàn giao dịch tài sản mã hóa được cấp phép theo chương trình thí điểm tại Việt Nam có thể sàng lọc giao dịch nạp, rút của khách hàng về trừng phạt và lừa đảo. Bộ phận phòng chống tội phạm tài chính của ngân hàng có thể kiểm tra địa chỉ ví liên quan đến các vụ gian lận. Công ty thanh toán chấp nhận stablecoin có thể giám sát liên tục ví của đơn vị bán hàng.

Quy tắc hành vi phát hiện ví rủi ro trước khi chúng xuất hiện trong danh sách đen công khai, giảm mức tiếp xúc với dòng tiền bị trừng phạt hoặc phạm pháp. Thư viện quy tắc và chính sách rủi ro tùy chỉnh giảm khối lượng rà soát thủ công và hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ xin giấy phép. Giám sát liên tục gửi cảnh báo theo thời gian thực khi mức rủi ro của địa chỉ thay đổi. Báo cáo tự động kèm nhật ký kiểm toán giúp lưu trữ hồ sơ và báo cáo cơ quan quản lý dễ dàng hơn.

Chuẩn FATF, khung MiCA tại châu Âu và chế độ cấp phép tại Hồng Kông, Singapore, UAE buộc nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa và ngân hàng phải giám sát giao dịch trên chuỗi. Việc Việt Nam thí điểm thị trường tài sản mã hóa có quản lý và tình trạng lừa đảo trực tuyến gia tăng đang làm tăng nhu cầu về công cụ giám sát giao dịch mà các đơn vị được cấp phép có thể trình cơ quan quản lý.

Pháp nhân tại Mỹ là Merkle Science Americas Inc., Brooklyn, New York, có văn phòng tại London, Singapore và Bangalore. Công bố hơn 70 doanh nghiệp là khách hàng. Sản phẩm khác gồm Tracker, KYBB thẩm định đối tác, Data Platform dữ liệu trên chuỗi, Onchain Pulse và học viện đào tạo cấp chứng chỉ MiCAR, AML/CFT. Hợp tác với Sui để tăng cường bảo mật blockchain.