MonetaGo Secure Financing – sổ đăng ký chống gian lận tài trợ thương mại

MonetaGo cung cấp hạ tầng số công cho tài chính và thương mại, kết nối dữ liệu thương mại và tài chính để các tổ chức xác minh giao dịch và ngăn chặn gian lận. Chính sách quyền riêng tư nêu MonetaGo, Inc. với đầu mối bảo vệ dữ liệu tại New York. Trang web nêu hệ thống đã vận hành từ năm 2018 nhưng không nêu năm thành lập.

Sản phẩm chủ lực Secure Financing được mô tả là sổ đăng ký phòng chống gian lận tài trợ thương mại toàn cầu đầu tiên thuộc loại này. Sản phẩm phát hiện tài trợ trùng lặp và xác thực chứng từ thương mại trong khi bảo vệ quyền riêng tư dữ liệu, tích hợp với hệ sinh thái API của Swift và hoạt động với các nền tảng ngân hàng và thương mại hiện có. Tin năm 2026 gồm triển khai tại SIDBI (tháng 8) và India Factoring (tháng 3), cùng dự án sổ đăng ký tài trợ thương mại của Bahrain.

• Phát hiện tài trợ trùng lặp: kiểm tra hóa đơn hoặc khoản phải thu đã được tài trợ ở nơi khác chưa.
• Xác thực chứng từ: xác nhận chứng từ thương mại so với dữ liệu sổ đăng ký.
• Xác thực dựa trên sổ đăng ký: hạ tầng dùng chung cho ngân hàng, tổ chức cho vay và hiệp hội ngành.
• Thiết kế bảo vệ quyền riêng tư: kiểm tra mà không lộ dữ liệu giao dịch gốc.
• Tích hợp API Swift: Secure Financing có sẵn qua hệ sinh thái API của Swift.

Các ngân hàng Việt Nam tài trợ hóa đơn của DNNVV có thể sàng lọc tài trợ trùng lặp qua sổ đăng ký dùng chung. Công ty bao thanh toán hoặc fintech cho vay có thể xác thực hóa đơn trước khi giải ngân để giảm tổn thất do gian lận.

Các tổ chức cho vay phát hiện cùng một hóa đơn hoặc khoản phải thu bị tài trợ hai lần giữa các tổ chức. Xác thực chứng từ giảm rủi ro với chứng từ thương mại giả mạo. Quyền riêng tư dữ liệu được bảo vệ khi kiểm tra trên sổ đăng ký dùng chung. Tích hợp API Swift cho phép ngân hàng kết nối mà không phải thay hệ thống hiện có.

Cơ quan quản lý và ngân hàng khắp châu Á đang xây dựng sổ đăng ký dùng chung để ngăn tài trợ thương mại trùng lặp, như các triển khai tại Ấn Độ và Bahrain được nêu trên trang web. Theo báo chí, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam bắt đầu thí điểm Trade Finance Registry vào tháng 3/2026.

Pháp nhân MonetaGo, Inc., đầu mối bảo vệ dữ liệu tại One World Trade Center, New York. Hệ thống vận hành từ năm 2018. Logo ngành gồm ICC, FCI, BAFT, ITFA, SWIFT và Berne Union. Hệ thống quản lý an toàn thông tin được chứng nhận ISO (không nêu tiêu chuẩn cụ thể).