Chainalysis KYT – Giám sát giao dịch tài sản mã hóa

Chainalysis là công ty dữ liệu blockchain đồng sáng lập năm 2014, trụ sở tại New York. Công ty cung cấp dữ liệu, phần mềm dùng AI, dịch vụ và nghiên cứu cho cơ quan nhà nước, sàn giao dịch, tổ chức tài chính và công ty an ninh mạng tại hơn 70 quốc gia, giúp họ biết ai đứng sau các dòng tiền mã hóa và quản lý rủi ro tài chính bất hợp pháp.

KYT (Know-Your-Transaction) là công cụ giám sát giao dịch tài sản mã hóa theo thời gian thực. Qua API, KYT chấm điểm rủi ro giao dịch vào và ra dựa trên dữ liệu thực thể của Chainalysis, xây từ hàng trăm thuật toán gom cụm, đo mức tiếp xúc trực tiếp và gián tiếp với dịch vụ bị trừng phạt hoặc rủi ro cao. Bộ phận tuân thủ tinh chỉnh quy tắc cảnh báo, quản lý hồ sơ và chuyển cảnh báo sang bộ điều tra Reactor. Ngân hàng dùng KYT cho các chương trình lưu ký, stablecoin và tài sản token hóa.

• Chấm điểm rủi ro thời gian thực: Giao dịch vào và ra được đánh giá tự động ngay khi phát sinh.
• Truy vết tiếp xúc gián tiếp: Dòng tiền được truy ngược qua nhiều bước tới khi gặp một dịch vụ đã định danh.
• Quy tắc tùy chỉnh: Đội ngũ đặt ngưỡng, mức độ nghiêm trọng, loại hình và quy tắc theo thực thể hoặc người dùng.
• Cảnh báo hành vi và trừng phạt: Phát hiện mẫu đáng ngờ và mức tiếp xúc trước, sau khi một đối tượng bị trừng phạt.
• Quản lý hồ sơ: Xử lý cảnh báo hàng loạt, theo dõi trạng thái và phối hợp trong bộ phận tuân thủ.
• Chuyển sang Reactor: Mọi cảnh báo có thể mở trong Reactor để điều tra sâu hơn.

Sàn giao dịch tài sản mã hóa được cấp phép trong chương trình thí điểm tại Việt Nam có thể sàng lọc mọi giao dịch nạp, rút về trừng phạt và nguồn tiền bất hợp pháp. Ngân hàng lưu ký tài sản token hóa cho khách hàng có thể giám sát dòng tiền của người nắm giữ. Công ty thanh toán quyết toán stablecoin xuyên biên giới có thể kiểm tra đối tác và nguồn gốc tiền.

KYT tạo cảnh báo trong vài giây sau khi giao dịch xuất hiện trên chuỗi, cho phép chặn hoặc chuyển cấp xử lý dòng tiền rủi ro trước khi mức tiếp xúc tăng. Phạm vi hỗ trợ hơn 400 mạng và hơn 50 triệu token. Chainalysis công bố hơn 1.500 khách hàng tại 70 quốc gia và được hơn 50 cơ quan quản lý và đơn vị tình báo tài chính sử dụng, tạo nền dữ liệu chung với cơ quan giám sát. BitMEX ghi nhận giảm 88% mức tiếp xúc rủi ro AML.

Ngân hàng và công ty thanh toán đang triển khai chương trình lưu ký, stablecoin và token hóa, nên phải mở rộng kiểm soát chống rửa tiền, trừng phạt và gian lận sang hoạt động trên chuỗi theo chuẩn FATF. Khi Việt Nam thí điểm thị trường tài sản mã hóa có quản lý, các đơn vị được cấp phép và ngân hàng sẽ cần công cụ giám sát giao dịch được cơ quan quản lý công nhận.

Đồng sáng lập năm 2014 bởi CEO Jonathan Levin; pháp nhân Chainalysis Inc., New York. Có khách hàng tại hơn 70 quốc gia, hơn 50 cơ quan quản lý và đơn vị tình báo tài chính dùng dữ liệu. Dòng sản phẩm còn có Reactor, Address Screening, VASP Risking, Sentinel, Alterya chống gian lận và Hexagate bảo mật Web3. Năm 2026 ra mắt Blockchain Intelligence Agents và trở thành đối tác tuân thủ của Solana Developer Platform.