Elliptic Lens – Sàng lọc ví và giao dịch tài sản mã hóa

Elliptic là công ty phân tích blockchain đăng ký tại London, hoạt động từ năm 2013. Công ty cung cấp phần mềm tuân thủ tài sản mã hóa giúp ngân hàng, đơn vị thanh toán, doanh nghiệp tài sản số và cơ quan nhà nước sàng lọc, giám sát và điều tra rủi ro trên chuỗi như dính líu lệnh trừng phạt, gian lận và rửa tiền.

Lens là không gian làm việc sàng lọc ví và giao dịch. Công cụ kiểm tra ví trước khi mở tài khoản hoặc rút tiền, sàng lọc giao dịch theo thời gian thực (KYT) và kiểm tra lại định kỳ để phát hiện rủi ro phát sinh sau, với quy tắc tùy chỉnh, ghi lại yếu tố rủi ro và một hàng đợi xử lý hồ sơ thống nhất. Hệ thống dựa trên hơn một tỷ địa chỉ đã gắn nhãn, bao phủ hơn 60 blockchain và hơn 250 cầu nối, dùng qua giao diện web hoặc API.

• Sàng lọc ví: Kiểm tra mức độ dính líu bất hợp pháp của ví trước khi mở tài khoản hoặc xử lý lệnh rút.
• Sàng lọc giao dịch: Kiểm tra từng giao dịch về lệnh trừng phạt và nguồn tiền bất hợp pháp theo thời gian thực.
• Giám sát liên tục: Sàng lọc lại ví và giao dịch, phát cảnh báo tùy chỉnh khi xuất hiện rủi ro mới.
• Quy tắc rủi ro tùy chỉnh: Ngưỡng và quy tắc phản ánh khẩu vị rủi ro riêng của từng tổ chức.
• Cảnh báo giải thích được: Mỗi lần sàng lọc và cảnh báo đều lưu yếu tố rủi ro phục vụ kiểm toán và thanh tra.
• Bao phủ đa chuỗi: Truy vết hoạt động trên hơn 60 blockchain và hơn 250 cầu nối qua giao diện hoặc API.

Nền tảng giao dịch tài sản mã hóa được cấp phép tại Việt Nam có thể sàng lọc ví nạp và rút về rủi ro trừng phạt và lừa đảo. Ngân hàng thương mại có thể kiểm tra dòng tiền pháp định chuyển đến có xuất phát từ điểm quy đổi tài sản mã hóa liên quan lừa đảo hay không. Trung gian thanh toán xử lý quyết toán stablecoin có thể giám sát đối tác liên tục.

Bộ phận tuân thủ sàng lọc ví và giao dịch trong một không gian làm việc, Elliptic công bố giảm tới 50% thời gian cho quy trình quản trị rủi ro. Ngưỡng tùy chỉnh khớp với khẩu vị rủi ro của từng tổ chức, còn yếu tố rủi ro được ghi lại giúp thanh tra có hồ sơ giải thích được cho mỗi quyết định. Phạm vi bao phủ 99% khối lượng giao dịch toàn cầu giảm điểm mù giữa các chuỗi và cầu nối.

Ngân hàng và công ty thanh toán đang tiếp nhận dòng tiền stablecoin và tài sản mã hóa, và chuẩn mực FATF cùng các chế độ cấp phép mới buộc họ sàng lọc đối tác trên chuỗi như với giao dịch tiền pháp định. Khi Việt Nam thí điểm thị trường tài sản mã hóa có quản lý và siết quy định phòng chống rửa tiền, ngân hàng và nền tảng được cấp phép cần công cụ phân tích blockchain để đáp ứng nghĩa vụ này.

Hoạt động từ năm 2013; Elliptic Enterprises Limited đăng ký tại Anh và xứ Wales. HSBC đầu tư chiến lược vào tháng 9/2025, cùng JPMorgan Chase, Santander và Wells Fargo là nhà đầu tư. Khách hàng được nêu gồm Coinbase, Revolut, BitGo, Circle, Wise và Paysafe.