Giải pháp phòng chống tội phạm tài chính Vyntra (NetGuardians)

Vyntra ra đời tháng 6/2025 từ sự hợp nhất giữa NetGuardians, công ty phần mềm phòng chống tội phạm tài chính của Thụy Sĩ, và Intix, công ty phân tích dữ liệu giao dịch, với sự hậu thuẫn của Summa Equity. Vyntra phục vụ hơn 130 tổ chức tài chính tại hơn 60 quốc gia, giúp ngân hàng ngăn chặn gian lận thanh toán, gian lận nội bộ và rửa tiền, đồng thời nắm rõ dòng giao dịch.

Dòng giải pháp phòng chống tội phạm tài chính gồm bốn sản phẩm chạy trên một bộ máy, một công cụ quản lý vụ việc và một nhật ký kiểm toán chung: chống gian lận thanh toán trước lừa đảo, chuyển khoản do bị thao túng, chiếm đoạt tài khoản và tài khoản trung gian; chống gian lận nội bộ cho rủi ro nhân viên và thông đồng; giám sát giao dịch AML với chấm điểm theo rủi ro và AI có khả năng giải thích; sàng lọc trừng phạt với so khớp mờ, theo âm và theo từ tố. Giao dịch được chấm điểm theo thời gian thực hoặc theo lô, kèm tín hiệu rủi ro cấp mạng lưới.

• Chống gian lận thanh toán: Phát hiện lừa đảo, chuyển khoản bị thao túng, chiếm đoạt tài khoản và tài khoản trung gian theo thời gian thực.
• Chống gian lận nội bộ: Giám sát hoạt động nhân viên để phát hiện rủi ro nội bộ và thông đồng.
• Giám sát giao dịch AML: Chấm điểm giao dịch theo rủi ro bằng mô hình AI có giải thích.
• Sàng lọc trừng phạt: Dùng so khớp mờ, theo âm và theo từ tố để giảm bỏ sót.
• Quản lý vụ việc chung: Xử lý điều tra gian lận và AML trên một nhật ký kiểm toán.
• Chấm điểm cộng đồng: Bổ sung tín hiệu rủi ro cấp mạng lưới giữa các tổ chức tham gia.

Ngân hàng thương mại Việt Nam có thể chấm điểm chuyển khoản nhanh theo thời gian thực để chặn giao dịch lừa đảo và phát hiện tài khoản trung gian. Cùng ngân hàng đó có thể giám sát người dùng nội bộ để phát hiện gian lận trong vận hành core banking. Trung gian thanh toán có thể sàng lọc trừng phạt cho giao dịch chuyển tiền xuyên biên giới.

Chạy chống gian lận, AML và sàng lọc trừng phạt trên một bộ máy và một công cụ quản lý vụ việc giúp ngân hàng xử lý cảnh báo một lần thay vì trên nhiều hệ thống. NetGuardians từng công bố giảm tới 83% cảnh báo sai và tới 93% thời gian điều tra gian lận cho khách hàng ngân hàng. Chấm điểm có giải thích và nhật ký kiểm toán chung hỗ trợ việc thanh tra của cơ quan quản lý.

Lừa đảo chuyển khoản do bị thao túng và tài khoản trung gian tăng nhanh cùng thanh toán tức thời ở châu Á, trong khi cơ quan quản lý ngày càng yêu cầu ngân hàng chia sẻ trách nhiệm với tổn thất do lừa đảo. Ngân hàng đang hợp nhất giám sát gian lận và AML trên nền tảng chung để giảm cảnh báo trùng lặp và chi phí.

Hình thành tháng 6/2025 từ NetGuardians và Intix; do Summa Equity hậu thuẫn; CEO Joël Winteregg. NetGuardians có trụ sở tại Thụy Sĩ, văn phòng tại Singapore, Kenya và Ba Lan, khách hàng trước đây gồm UOB. Vyntra có tên trong Chartis RiskTech100 2026 và đoạt Swiss Fintech Awards 2023. Tên miền netguardians.ch chuyển hướng về vyntra.com. Website không nêu năm thành lập.