Nền tảng chống gian lận và AML DataVisor

DataVisor, Inc. là công ty phần mềm chống gian lận và AML có địa chỉ 967 N Shoreline Blvd, Mountain View, California. Nền tảng kết hợp phát hiện gian lận, giám sát AML và góc nhìn FRAML hợp nhất cho ngân hàng, fintech và công ty thanh toán.

Hệ thống dùng điều phối dữ liệu và ra quyết định thời gian thực, học máy không giám sát và có giám sát, thông tin thiết bị và hành vi, phân tích liên kết bằng đồ thị tri thức. Vera Code xây giải pháp gian lận và AML, còn tác tử AI hỗ trợ tạo chiến lược, điều tra và soạn báo cáo SAR. Trang web liệt kê Affirm, SoFi Tech Solutions, NASA Federal Credit Union, Western Union và AirAsia trong số khách hàng.

• Ra quyết định thời gian thực: quy tắc, đặc trưng và quy trình trên dữ liệu luồng.
• Thông tin thiết bị và hành vi: tín hiệu dEdge cho rủi ro danh tính và thiết bị.
• Đồ thị tri thức: phân tích liên kết để lộ mạng lưới gian lận và tài khoản trung gian.
• Giải pháp AML: giám sát giao dịch kèm quản lý hồ sơ và báo cáo.
• Tác tử Vera: AI tạo quy tắc, tinh chỉnh chiến lược và tóm tắt cảnh báo.
• Đa người thuê white-label: phục vụ nhiều đơn vị kinh doanh hoặc khách hàng trên một nền tảng.

• Ngân hàng Việt Nam phát hiện tài khoản trung gian bằng phân tích liên kết trên dữ liệu chuyển khoản.
• Sàn thương mại điện tử hoặc ví điện tử chấm điểm rủi ro chiếm đoạt tài khoản theo thời gian thực.
• Đội AML ngân hàng dùng cảnh báo do tác tử tóm tắt để đóng hồ sơ nhanh hơn.

• Mô hình không giám sát có thể phát hiện mẫu gian lận mới mà không cần lịch sử gắn nhãn.
• Góc nhìn chung gian lận và AML tránh điều tra trùng lặp giữa các đội.
• Độ trễ dưới 30ms (theo nhà cung cấp) phù hợp quyết định thanh toán thời gian thực.
• Tác tử AI tóm tắt cảnh báo và soạn báo cáo SAR để tiết kiệm thời gian chuyên viên.

Mạng lưới lừa đảo và tài khoản trung gian tăng theo thanh toán tức thời, thúc đẩy ngân hàng gộp dữ liệu gian lận và AML. Ngân hàng Việt Nam chịu áp lực tương tự theo Thông tư 27/2025 và việc dùng ví điện tử mở rộng; trang DataVisor có logo khách hàng Đông Nam Á như AirAsia và Blibli.

DataVisor, Inc., Mountain View, California. Giải thưởng nêu trên trang: Datos Impact Awards 2025, Global BankTech 2025, Forbes Fintech 50 2025, AI Breakthrough và Digital Banker 2026. Có huy hiệu SOC 2 Type II và CCPA.