Nền tảng chống gian lận và AML SEON

SEON là công ty chống gian lận và phòng, chống rửa tiền được Tamas Kadar và Bence Jendruszak thành lập tháng 1/2017, trụ sở đăng ký tại Budapest, Hungary. Công ty giúp ngân hàng, fintech, công ty thanh toán và nhà bán hàng trực tuyến phát hiện gian lận và đáp ứng nghĩa vụ AML mà không phải ghép nhiều nhà cung cấp riêng lẻ.

Nền tảng kết hợp tra cứu dấu vết số, nhận diện thiết bị và sinh trắc học hành vi với hơn 1.100 tín hiệu dữ liệu sơ cấp và chấm điểm rủi ro bằng học máy. Các module định danh bổ sung xác minh giấy tờ, kiểm tra người thật và địa chỉ; bộ AML gồm sàng lọc khách hàng và thanh toán, giám sát giao dịch, quản lý hồ sơ vụ việc và soạn báo cáo giao dịch đáng ngờ có AI hỗ trợ. Giải pháp cung cấp theo mô hình API cho các khách hàng như Revolut, Plaid, BNP Paribas, OTP Bank và VPBank.

• Dấu vết số: Làm giàu email và số điện thoại bằng tín hiệu hiện diện trực tuyến và mạng xã hội.
• Nhận diện thiết bị: Lấy dấu vân tay thiết bị, phát hiện trình giả lập, bot và tác tử AI.
• Xác minh danh tính: Kiểm tra giấy tờ, người thật và địa chỉ trong luồng có thể cấu hình.
• Sàng lọc AML: Đối chiếu khách hàng và giao dịch với danh sách trừng phạt, PEP và tin tức bất lợi.
• Giám sát giao dịch: Gắn cờ hoạt động đáng ngờ bằng quy tắc và mô hình học máy.
• Điều tra có AI: Hỗ trợ chuyên viên và soạn báo cáo SAR, STR ngay trong hồ sơ vụ việc.

Ngân hàng số tại Việt Nam có thể chấm điểm đăng ký tài khoản mới bằng tín hiệu thiết bị và email trước khi chạy eKYC. Trung gian thanh toán có thể sàng lọc người bán và giao dịch chuyển tiền theo danh sách trừng phạt, đồng thời giám sát giao dịch phục vụ báo cáo AML. Sàn thương mại điện tử có thể chặn lạm dụng khuyến mãi và chiếm đoạt tài khoản khi thanh toán.

SEON công bố thời gian trung bình 14 ngày từ khi triển khai đến khi có hiệu quả và cho biết công cụ AI có thể giảm tới 50% thời gian rà soát thủ công. Đội chống gian lận và AML làm việc trên một lớp dữ liệu và một màn hình quản lý vụ việc thay vì nhiều công cụ rời rạc. Các câu chuyện khách hàng trên website gồm Bilt giảm 15% thời gian rà soát thủ công và tbi Bank tăng 5% tỷ lệ duyệt khoản vay.

Đội chống gian lận và chống rửa tiền đang hợp nhất khi cơ quan quản lý kỳ vọng một góc nhìn duy nhất về rủi ro khách hàng, trong khi danh tính tạo bằng AI và bot khiến tấn công khâu mở tài khoản rẻ hơn. Tại Đông Nam Á, ví điện tử, thanh toán tức thời và cho vay trực tuyến tăng nhanh đang thúc đẩy ngân hàng và fintech chuyển sang nền tảng rủi ro thời gian thực, giàu dữ liệu.

Thành lập tháng 1/2017; trụ sở đăng ký tại Budapest, Hungary, có văn phòng tại Austin, London, Budapest và Jakarta, mở văn phòng Singapore tháng 5/2025. Gọi vốn Series A (2021, Creandum), Series B (2022, IVP) và Series C 80 triệu USD tháng 9/2025 do Sixth Street dẫn dắt. Đội ngũ hơn 400 người. Website hiển thị ISO 27001, SOC 2, PCI DSS, GDPR và CCPA.