Nền tảng ra quyết định rủi ro AI Oscilar

Oscilar cung cấp nền tảng ra quyết định rủi ro bằng AI cho onboarding, thẩm định tín dụng, chống gian lận và tuân thủ AML tại ngân hàng, fintech và công ty thanh toán. Chính sách quyền riêng tư ghi Oscilar, Inc. đặt tại 111 Washington Ave., Palo Alto, California.

Nền tảng cho phép đội rủi ro xây quy trình bằng công cụ không cần code hoặc ngôn ngữ tự nhiên, kiểm thử lại trên dữ liệu lịch sử và huấn luyện lại mô hình trong vài ngày. Agent Hub cung cấp các tác tử AI cho rà soát KYC/KYB, sàng lọc trừng phạt và PEP, soạn báo cáo SAR và rà soát AML cấp một, còn máy chủ MCP kết nối trợ lý AI bên ngoài. Khách hàng nêu tên gồm SoFi, MoneyGram và Nuvei.

• Quy trình không cần code: xây luồng quyết định có hỗ trợ ngôn ngữ tự nhiên.
• Kiểm thử lại: thử chiến lược trên dữ liệu lịch sử trước khi triển khai.
• Agent Hub: tác tử cho KYC/KYB, trừng phạt và PEP, báo cáo SAR và rà soát AML.
• Cognitive Identity Intelligence: tín hiệu thiết bị và hành vi cho rủi ro danh tính.
• Quản lý hồ sơ: chuyển hồ sơ bị gắn cờ cho chuyên viên, phản hồi dùng để tinh chỉnh tác tử.
• Quản trị mô hình: dùng mô hình riêng, có giám sát và phân quyền theo vai trò.

• Ngân hàng số Việt Nam chấm điểm hồ sơ vay và sàng lọc gian lận trong cùng một luồng.
• Nhà vận hành ví điện tử dùng tác tử phân loại cảnh báo AML và soạn báo cáo SAR.
• Công ty tài chính tiêu dùng kiểm thử lại quy tắc thẩm định mới trên hồ sơ cũ.

• Một lớp ra quyết định bao phủ onboarding, tín dụng, gian lận và AML, giảm số nhà cung cấp riêng lẻ.
• Kiểm thử lại trên dữ liệu lịch sử giúp kiểm tra thay đổi quy tắc trước khi phát hành.
• Tác tử AI soạn báo cáo SAR và rà soát cấp một để giảm tải cho chuyên viên.
• Hỗ trợ mô hình riêng của khách hàng giúp bảo toàn đầu tư khoa học dữ liệu hiện có.

Ngân hàng và fintech đang chuyển từ hệ thống chỉ dùng quy tắc sang tác tử AI xử lý rà soát gian lận và AML cấp một. Tại Việt Nam, nghĩa vụ báo cáo giao dịch chặt hơn theo Thông tư 27/2025 và sự phát triển cho vay số làm tăng nhu cầu ra quyết định gộp gian lận, tín dụng và AML, dù Oscilar chưa nêu hiện diện tại Việt Nam.

Oscilar, Inc., Palo Alto, California. CEO Neha Narkhede được Forbes 250 ghi nhận năm 2026, cùng các giải PayTech và Banking Tech 2025-2026. Nhà cung cấp nêu hơn 30 tỷ quyết định mỗi năm với độ trễ dưới 100ms.