Nền tảng ra quyết định rủi ro Bureau

Bureau là công ty chống gian lận và ra quyết định định danh dựa trên AI, đăng ký tại bang Delaware, Hoa Kỳ và hoạt động qua công ty con tại Ấn Độ. Công ty giúp ngân hàng, bên cho vay, fintech, sàn tiền mã hoá và sàn giao dịch số ngăn chặn chiếm đoạt tài khoản, hồ sơ giả, tài khoản trung gian rửa tiền (money mule) và lạm dụng khuyến mãi theo thời gian thực.

Nền tảng là bộ máy ra quyết định rủi ro hợp nhất, kết hợp dữ liệu thiết bị, hành vi, danh tính, mạng lưới và giao dịch. Các thành phần gồm Device ID bền vững với đồ thị thiết bị, sinh trắc học hành vi, xác minh giấy tờ, mạng đồ thị danh tính cho điểm money mule, dữ liệu thay thế từ dấu vết số và lớp tự bảo vệ ứng dụng di động khi chạy (RASP). Các giải pháp dựng sẵn bao phủ onboarding, KYC và KYB, phát hiện bot, giả mạo vị trí, thẩm định tín dụng và giám sát giao dịch, phục vụ hơn 200 thương hiệu.

• Device ID: Tạo dấu vân tay thiết bị bền vững, tồn tại qua khôi phục cài đặt và chế độ ẩn danh.
• Sinh trắc học hành vi: Phân tích hơn 160 thuộc tính để gắn cờ phiên bất thường.
• Mạng đồ thị danh tính: Liên kết thiết bị, tài khoản và hành vi để chấm điểm rủi ro money mule.
• Xác minh cá nhân và doanh nghiệp: Chạy kiểm tra KYC và KYB ngay trong luồng onboarding.
• RASP và phát hiện bot: Nhận diện trình giả lập, máy đã root, ứng dụng bị can thiệp và mạng bot.
• Ra quyết định hợp nhất: Gộp mọi tín hiệu thành quyết định rủi ro và quy tắc theo thời gian thực.

Ngân hàng tại Việt Nam có thể chấm điểm rủi ro tài khoản money mule dựa trên đồ thị thiết bị và mẫu giao dịch. Bên cho vay số có thể chặn trang trại trình giả lập và hồ sơ giả khi onboarding. Ví điện tử hoặc ứng dụng thương mại điện tử có thể ngăn lạm dụng khuyến mãi và chiếm đoạt tài khoản bằng Device ID bền vững.

Bureau công bố giảm 70% khối lượng rà soát thủ công, phục vụ hơn 195 quốc gia với hơn 1 tỷ danh tính đã xác minh. Device ID được thiết kế để tồn tại qua khôi phục cài đặt gốc và chế độ ẩn danh, kèm mức giảm 95% hành vi lạm dụng thông đồng theo công bố. Aditya Birla Capital cho biết phát hiện thêm 20% hồ sơ giả.

Tài khoản trung gian nhận tiền lừa đảo và lừa đảo chuyển khoản đã trở thành mối lo lớn của cơ quan quản lý châu Á, khi thanh toán tức thời cho phép tiền bị chiếm đoạt luân chuyển trong vài giây. Ngân hàng và ví điện tử đang bổ sung tín hiệu thiết bị, hành vi và mạng lưới vào KYC truyền thống để phát hiện mạng lưới money mule và chiếm đoạt tài khoản trước khi tiền bị chuyển đi.

Bureau Inc đăng ký tại bang Delaware, Hoa Kỳ và hoạt động qua công ty con tại Ấn Độ. Giải thưởng nêu trên website gồm Best Payment Fraud Prevention Technology, Best in Class Regtech Solution, Prestigious Brand Asia và Innovative APAC Partner of 2024. Website không nêu năm thành lập và thông tin gọi vốn.