Nền tảng thu hồi nợ ứng dụng AI Credgenics

Credgenics là công ty SaaS có trụ sở tại Noida, Ấn Độ, phát triển phần mềm thu hồi và xử lý nợ cho ngân hàng, công ty tài chính phi ngân hàng, công ty tài chính nhà ở, tổ chức tài chính vi mô, fintech, công ty mua bán nợ và đơn vị thu hồi nợ. Công ty có văn phòng dịch vụ khách hàng tại Jakarta để phục vụ các bên cho vay ở Indonesia.

Nền tảng phân nhóm khoản nợ quá hạn bằng mô hình AI và học máy, rồi điều phối liên hệ qua SMS, WhatsApp, email, IVR, bộ quay số dự đoán và voicebot GenAI Swara. Đội thu hồi thực địa dùng ứng dụng di động CG Collect, người vay trả nợ qua liên kết thanh toán Billzy và lệnh ủy quyền, còn module pháp lý quản lý thông báo, trọng tài và giải quyết tranh chấp trực tuyến. Khách hàng nêu trên website gồm Axis Bank, HDFC Bank, ICICI Bank, IIFL Finance, Mahindra Finance, Tata Capital và tại Indonesia có Investree, BPR Kredit Mandiri.

• Phân tích thu hồi: Phân nhóm khoản quá hạn theo rủi ro và ưu tiên kênh liên hệ.
• Liên hệ đa kênh: Gửi nhắc nợ qua SMS, WhatsApp, email và IVR bằng ngôn ngữ địa phương.
• Voicebot GenAI Swara: Tự động gọi nhắc trả nợ và ghi nhận cam kết thanh toán.
• Ứng dụng thực địa CG Collect: Hỗ trợ nhân viên thực địa về lộ trình, theo dõi và biên nhận.
• Thanh toán Billzy: Cho phép người vay trả nợ qua liên kết, lệnh ủy quyền và nhiều phương thức.
• Pháp lý và ODR: Quản lý thông báo, tố tụng, trọng tài và giải quyết tranh chấp trực tuyến.

Công ty tài chính tiêu dùng tại Việt Nam có thể tự động nhắc nợ và gọi bằng voicebot cho khoản vay quá hạn sớm trước khi giao cho nhân viên thực địa. Ngân hàng có thể theo dõi nhân viên thu hồi thực địa và hồ sơ pháp lý của khoản vay có bảo đảm trên một bảng điều khiển. Công ty mua bán nợ có thể số hóa liên hệ và thu tiền trên danh mục nợ đã mua.

Credgenics công bố khách hàng đạt tỷ lệ thu hồi tới 80% trên các khoản quá hạn, giảm 40% chi phí thu hồi và rút ngắn 30% thời gian thu nợ. Một tình huống công ty tài chính tại Indonesia trên website ghi nhận năng suất nhân viên tăng 25% và chi phí liên lạc giảm 20%. Bên cho vay quản lý thu hồi số, thực địa và pháp lý trên một hệ thống thay vì nhiều nhà cung cấp.

Cho vay số không tài sản bảo đảm tăng nhanh ở Nam Á và Đông Nam Á khiến số khoản nợ quá hạn sớm tăng lên, trong khi cơ quan quản lý siết quy định về cách liên hệ người vay. Bên cho vay đang chuyển từ tổng đài lớn và đơn vị thu nợ thuê ngoài sang thu hồi số dựa trên dữ liệu, có nhật ký kiểm tra và dùng tác tử giọng nói AI.

Trụ sở tại Noida, văn phòng đăng ký ở New Delhi và văn phòng dịch vụ khách hàng tại Jakarta; là thành viên AFPI tại Indonesia. Gọi vốn Series A 25 triệu USD (2021) và Series B 50 triệu USD (2023); nhà đầu tư gồm Westbridge Capital, Accel và Tanglin. Doanh thu năm tài chính 2024-25 đạt 220 crore rupee. Xếp hạng nhất bảng IBS Intelligence India Sales League Table về thu hồi nợ. Đạt chứng nhận ISO 27001.