Nền tảng tuân thủ AML Napier AI Continuum

Napier AI là nhà cung cấp phần mềm phòng, chống rửa tiền và tuân thủ tội phạm tài chính có trụ sở tại London, phục vụ ngân hàng, công ty thanh toán, bảo hiểm và quản lý tài sản. Công ty giải quyết tỷ lệ cảnh báo sai cao và điều tra chậm, vốn là gánh nặng của đội tuân thủ khi dùng hệ thống dựa trên quy tắc cũ.

Napier AI Continuum là nền tảng dạng module gồm sàng lọc khách hàng theo danh sách trừng phạt, PEP và tin tức bất lợi, sàng lọc thanh toán thời gian thực, giám sát giao dịch kết hợp quy tắc và AI với hơn 100 mẫu hành vi rửa tiền dựng sẵn, cùng đánh giá rủi ro khách hàng liên tục. Không gian làm việc hợp nhất đưa mỗi cảnh báo từ hàng đợi tới điều tra và báo cáo cơ quan quản lý; tác tử AI giải thích bằng ngôn ngữ dễ hiểu trong khi chuyên viên giữ quyền quyết định. Hệ thống chạy trên đám mây hoặc tại chỗ, phục vụ hơn 150 tổ chức tài chính.

• Sàng lọc khách hàng: Đối chiếu theo thời gian thực hoặc theo lô với dữ liệu trừng phạt, PEP và tin tức bất lợi.
• Sàng lọc giao dịch: Kiểm tra nhiều loại thanh toán theo thời gian thực trước khi giải ngân.
• Giám sát giao dịch: Kết hợp quy tắc và AI với hơn 100 mẫu hành vi rửa tiền dựng sẵn.
• Đánh giá rủi ro liên tục: Cập nhật góc nhìn toàn diện về rủi ro khách hàng suốt vòng đời.
• Sandbox không cần code: Đội rủi ro tự điều chỉnh và thử nghiệm quy tắc, ngưỡng cảnh báo.
• Triển khai linh hoạt: Có các gói Pro, Live và Flow qua API, chạy trên đám mây hoặc tại chỗ.

Ngân hàng thương mại Việt Nam có thể thay hệ thống AML chỉ dựa trên quy tắc bằng giám sát lai để giảm cảnh báo sai và đẩy nhanh báo cáo giao dịch đáng ngờ. Công ty thanh toán xuyên biên giới có thể sàng lọc lệnh chuyển tiền ra nước ngoài theo danh sách trừng phạt theo thời gian thực. Công ty chứng khoán hoặc quản lý quỹ có thể đánh giá rủi ro nhà đầu tư liên tục.

Napier AI công bố giảm hơn 90% cảnh báo sai và cải thiện hơn 65% thời gian điều tra vụ việc. Gói Continuum Live có thể vận hành chỉ sau 6 ngày, các module có thể dùng riêng lẻ với một tổng chi phí sở hữu. Kết quả AI có giải thích bằng ngôn ngữ dễ hiểu giúp tổ chức tài chính lý giải quyết định với cơ quan quản lý.

Cơ quan quản lý khắp châu Á – Thái Bình Dương, trong đó có Singapore và Malaysia, đang nâng yêu cầu về giám sát giao dịch và sàng lọc trừng phạt, trong khi thanh toán xuyên biên giới tức thời thu hẹp thời gian ngăn dòng tiền bất hợp pháp. Ngân hàng đang chuyển từ quy tắc tĩnh sang AI có khả năng giải thích để giảm cảnh báo sai mà vẫn bảo đảm khả năng kiểm toán.

Địa chỉ tại 40 Bank Street, London, có văn phòng tại Belfast, Copenhagen, Dubai, Singapore, Kuala Lumpur, Sydney và New York. Đạt ISO 27001:2022, được kiểm toán SOC 2 Type 2 và đăng ký FSQS. Có tên trong RegTech100 năm 2025 và 2026; giải thưởng 2025 gồm Regulation Asia và Capital Markets Technology Awards APAC. Website không nêu năm thành lập.