Sardine

Sardine là công ty công nghệ chống gian lận tài chính có trụ sở tại Mỹ, thành lập năm 2020, cung cấp giải pháp giúp ngân hàng, công ty fintech và đơn vị bán hàng phát hiện gian lận và tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền. Công ty ra đời nhằm đối phó với tình trạng gia tăng thiệt hại do chiếm đoạt tài khoản, gian lận danh tính tổng hợp và lừa đảo thanh toán khi hoạt động đăng ký trực tuyến và thanh toán tức thời phát triển mạnh.

Nền tảng Sardine kết hợp phân tích thiết bị và hành vi, xác minh danh tính và giám sát giao dịch trong một hệ thống chấm điểm rủi ro truy cập qua API. Các mô-đun bao gồm định danh khách hàng KYC/KYB, chấm điểm gian lận thanh toán theo thời gian thực, quản lý hồ sơ phòng chống rửa tiền và sàng lọc danh sách trừng phạt, cùng các tác nhân AI hỗ trợ đội ngũ tuân thủ xử lý cảnh báo. Khách hàng gồm ngân hàng, ngân hàng số và các đơn vị xử lý thanh toán cần sàng lọc người dùng và giao dịch mà không làm chậm quy trình đăng ký hay thanh toán.

1. Phân tích thiết bị và hành vi: phát hiện thiết bị rủi ro và các hành vi bất thường, kể cả vị trí bị che giấu.

2. Định danh khách hàng: thực hiện kiểm tra KYC/KYB, xác minh giấy tờ và tài khoản ngân hàng khi đăng ký.

3. Chấm điểm gian lận thanh toán: đánh giá giao dịch theo thời gian thực để chặn gian lận thẻ, ACH và thanh toán tức thời.

4. Quản lý hồ sơ AML: tự động giám sát giao dịch, xếp hạng rủi ro khách hàng và sàng lọc trừng phạt trong một quy trình.

5. Điều tra bằng AI: các tác nhân AI soạn nội dung rà soát cảnh báo, giúp đội tuân thủ xử lý nhanh hơn.

6. Giám sát đơn vị bán hàng: theo dõi hành vi của merchant để phát hiện thông đồng và dấu hiệu rửa tiền.