WorkFusion – AI agent cho tuân thủ phòng chống tội phạm tài chính

WorkFusion phát triển AI agent cho công tác tuân thủ phòng chống tội phạm tài chính tại ngân hàng và tổ chức tài chính. Các agent đóng vai chuyên viên AML số cấp 1, rà soát và xử lý cảnh báo chứ không chỉ gắn cờ, đồng thời ghi lại lập luận của từng quyết định để cơ quan quản lý có thể kiểm tra. Công ty cho biết giải pháp đang được dùng tại 10 trong 20 ngân hàng lớn nhất thế giới.

Sản phẩm là bộ agent chuyên biệt theo tác vụ: Evelyn rà soát cảnh báo sàng lọc tên, Evan giám sát tin tức bất lợi, Tara sàng lọc giao dịch, Edward thẩm định tăng cường và hồ sơ rủi ro cao, Isaac giám sát giao dịch AML và cảnh báo gian lận, Kayla xử lý KYC. Các agent làm việc cùng hệ thống sàng lọc và giám sát sẵn có, chuyển trường hợp khó cho chuyên viên quyết định cuối cùng và thường đưa vào vận hành trong 4–6 tuần. Khách hàng gồm Scotiabank, Deutsche Bank, Standard Bank và Bank of Asia.

• Agent sàng lọc tên: rà soát cảnh báo trùng tên với danh sách trừng phạt và PEP.
• Agent tin tức bất lợi: theo dõi và đánh giá thông tin tiêu cực về khách hàng.
• Agent sàng lọc giao dịch: xử lý cảnh báo thanh toán so với danh sách trừng phạt.
• Agent EDD: chuẩn bị hồ sơ thẩm định tăng cường và đánh giá khách hàng rủi ro cao.
• Agent giám sát giao dịch: điều tra cảnh báo AML và gian lận.
• Agent KYC: hỗ trợ định danh và thẩm định khách hàng trong suốt vòng đời quan hệ.

Ngân hàng thương mại Việt Nam có thể dùng các agent sàng lọc để xử lý cảnh báo trừng phạt sai trên giao dịch thanh toán quốc tế. Công ty tài chính hoặc ví điện tử có thể tự động hóa cập nhật KYC và kiểm tra tin tức bất lợi. Khối tuân thủ của ngân hàng có thể dùng agent EDD để chuẩn bị hồ sơ khách hàng rủi ro cao nhanh hơn.

Theo công ty, tới 95% cảnh báo được xử lý tự động hoàn toàn nhờ bổ sung GenAI. Scotiabank ghi nhận giảm 95% cảnh báo sai, Carter Bank & Trust tiết kiệm 3 triệu USD mỗi năm. Đội tuân thủ có thể tăng năng lực xử lý 3–5 lần mà không phải tuyển thêm người tương ứng. Mọi quyết định đều được ghi lại phục vụ kiểm toán, con người vẫn giữ quyền phán quyết cuối cùng.

Số lượng cảnh báo từ sàng lọc trừng phạt và giám sát giao dịch liên tục tăng trong khi phần lớn là cảnh báo sai, nên ngân hàng đang chuyển từ RPA theo luật sang AI agent xử lý cảnh báo thông thường với quyết định giải thích được. Yêu cầu AML ngày càng chặt ở ĐNÁ khiến giải pháp này phù hợp với ngân hàng và công ty thanh toán trong khu vực.

Được UiPath mua lại vào tháng 2/2026; thương hiệu WorkFusion tiếp tục hoạt động với tư cách 'A UiPath company'. Gọi vốn 45 triệu USD tháng 9/2025 do Georgian dẫn dắt, nhà đầu tư gồm Chubb, Nokia Growth Partners và Teralys. Đạt chứng nhận SOC 2; được Celent và FinTech Breakthrough ghi nhận (2026).